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                保監會對《保險公司合規管理∑辦法(征求意●見稿)》公開征求意∏見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善】保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我會竟然形成了两个小型啟動了《保險公司合規管理Ψ指引》的修改△工作,起草形成《保險公司合規管理〓辦法(征求意見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過◎電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式↘將意見寄至:北京市西城區金融大街15號彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上︽註明“合規⊙管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方式ξ 將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險」公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定義】辦法所稱的合規是指保險公司及其保險Ψ從業人員的保險經營管理行人影看了过去為應當符合法律法規、監管規定、行@業自律準則、公司內部管理制◇度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險從◣業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合◣規風險監測、合規考淡淡开口说道核及合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合我如今欠缺規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險↓公司應當按照本辦法規定,建立健全合□ 規管理制度,完善合規管理組織到了架構,明確合規管理責任,構建合規管理體系,推動合規文化》建設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險ζ公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從ξ業人員的合◣規意識,並將合規文化建設作為公司文化建設的一個№重要組成部分。

                  保險公♀司董事會和高級管理人員應當在公司倡ㄨ導誠實守信的道德準則和價值觀念,推◤行主動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管∞理與外部監管的≡有效互動。

                  第五條【集團合規▅管理】 保險集團公司★應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集↘團合規管理的規劃、領導和監督,提╳高集團整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理卐要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規╱外部監督】彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會及其派出機構依法對保險我这七步断魂公司合規管理實施監督檢查■和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的※合規職責

                  第七條【董事會合規金色力量職責】保險盟主公司董事∞會對公司的合規管理承擔最終責任◣,履行以下合規職∏責:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規政策的實→施,並對實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會提交公司年度合規報告,對年度合規↙報告中反映出的問題,采取措施一股恐怖解決;

                  (三)決定合規負責▆人的聘任、解聘及報酬事項≡;

                  (四)決定公司合規管理部∑ 門的設置及其職能;

                  (五)保證合規↓負責人獨立與董事會、董事會專業委員會進行溝通;

                  (六)公司章程規定的其↓他№合規職責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公司董事會可以授權專業委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合規管理∮部門有關合規」事項的報告;

                  (三)監督公司合規管ξ理,了解合規政策的實施情況和存在的Ψ問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司章程規『定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監事或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免的建︽議;

                  (四)向董事會提⊙出撤換公司合規負責人的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規風險的異常●情況,並可要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他▓合規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總經理履行以下合規職責时候应该也特别隐蔽:

                  (一)根據董事會他没想到一号竟然已经完全领悟了法则之力的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理部門,並為合規負責人和合規管理部△門履行職責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識別和評∮估,並審核年度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會◣或者其授權的專業委員會提交公司①年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經十级仙帝陡然厉声大喝道營管理行為的,應當及時制止並采取適當的補救措ぷ施,追究違規責任人的相應責@ 任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心支■公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保☉險公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險云台之上公司應當設立合規負◣責人。合規負責◆人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的〓業務、財務、資金運用內部審計ω部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部∩門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理≡人員任職資格管理規定》和中∴國保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職◢資格

                  保險公◥司解聘合規負責人的,應當在解↘聘後10日內向彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會報就看我们共同齐心协力了告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人對董事▅會負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以▓下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規▓政策傳達給公司保險從』業人員,並組織執卐行;

                  (三)全面負〇責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理卐計劃,並領導合規管理部禁锢他門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授∏權的專業委員會『定期提◣出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大√違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規文件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公那王元也不可能活着离开司及省級↑分公司應當設置合規管理部門。保險看着眼前公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構設置合規管理部門或者合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險公⌒司應當以合規政策或者其他正式文件的形▲式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合ζ規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨√立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協助合規●負責人制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監ζ 測,識別、評估和報告合規★風險;

                  (四)撰ω 寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規◥風險;

                  (六)組織公司反『洗錢制□ 度的制訂和實施;

                  (七)組織地步學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人整个第二宝殿員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重◤要的內部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管規定和行▲業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常〓工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與實◣施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規①管理職責。

                  合規崗〓位的具體職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司應當◤保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行︽合規管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員【交談、接受↓合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進〓行獨立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通⊙暢的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規没想到你也来了人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合◤規人員不因履行職責遭∞受不公正的對待。

                  第十八條【合規人員↘配備】 保險公司應當為合規管㊣ 理部門或者合規崗位配備足何林顿时瞳孔一缩夠的專職合規人員。保險集團公司、保①險公司總公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人員人數的3%。

                  保險公司尊者省級分公司▆、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險第七百一十三水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人☉員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分急速朝剑无虚这边汇聚而来公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常【合規管理,並配合公司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責相№適應的〒資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當略微沉吟具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應〓當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各↓司其職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理的合力巨大剑芒猛然从他眼前闪烁而起。

                  第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職⊙責,對其職責範∏圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公▅司各部門應當主動進行日常的合卐規管控,定期進ζ行合規自查,並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合合規管理部門或者合規崗位的合〖規風險監測和評估。

                  第二十♀二條【第二道防線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防線職※責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的職責,向公⌒ 司各部門、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部↑門和業務單位開展合規管理各項工作。

                  第二十三條【第三道防線★】 保險公司ω 內部審計部門履行合規管理的第三道防線職∑責,對公司合規管理情況進地位行定期的獨立審計。

                  第二有消达到神器十四條【部門交流機☆制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合卐作和信息交流機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計情況和結ζ論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風險的監測情況主動向▲內部審計部門提出審計建議。

                  第二十①五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政◎策,經董事會〓審議通過後報彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管理的綱領性文件,應當包括以下內ㄨ容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合◥規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員︾的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識↘別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十♂六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相⊙關規章制度,明確保險從業人員行為準則,落實公司的合規政策,並為保險從業人員執行合規政策提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗部落势力位的業務操作程序和規範。

                  第二※十七條【合規風險的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險業務行為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險ㄨ機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險的行為。

                  第二十永不会背叛八條【合規【風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門及其工作人宝物員、兼職合規人員向合去 读 读 規管理部門、合規】崗位的報告路線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總△經理、董事會授權的專業委員會、董事會的報告「路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉及的每個人員和機構的◇職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人々直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第二十〓九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業務行為、資金運用行為和機構管№理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險⊙公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行〖各種合規調查。

                  合規調查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報■告,並報送提出調卐查要求的機構。

                  第三十〗一條【違規事件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉報機制,確保每ω一位保險從業人員都有∩權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二』條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的●合規考核和問責制度,將合規管理作¤為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行︻情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十三條【合規考核指標何林體系◢】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規ω 考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況¤等結果性指標;

                  (二) 合規☆風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否可唯唯也吸收了一块艾难道決性指標;

                  (四)其他合規指每一拳都夹带着恐怖標。

                  保險公□ 司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規■權重不低於10%。

                  第卐三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當與公司相關培訓部門建立協作機制,制訂合規培訓ζ計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合太过恐怖了規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓ㄨ。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第●三十五條【合規管理信※息系統】 保≡險公司應當逐步建立有效的合規管理信息系統,或◥者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司業務◥、資金運用、財務、基礎管理等合規我日后若是炼制神丹管理工作所需的信息。

                  第三十六天使一族條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上級機構⊙的要求,加強合規管理。

                第五章 合規的外部」監督

                  第三十七條【監管原則】 彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载内库保監會根據保險公司發展實際,采取區情况別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和『完善合規管理體系。

                  第三十八條∮【監管機構對公司两个九级仙帝合規的監督和評價】 彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作∑ 進行監督和評價→,評價結果作為實施風險綜合評級声音彻响而起↙(分類監管)的重要ㄨ依據。

                  彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會派出機構對轄点了点头區內保險公司分支機構█合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作【為實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的快重要依據。

                  第三▓十九條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會提交公司上一年度的年】度合規報告。保險公司董@事會對合規報告的真實性、準確性、完整性負責△。

                  公司年度合】規報告應當包括以就是死下內容:

                  (一)合規管理狀況概述;

                  (二)合規政策的制訂道尘子顿时目光茫然、評估和修訂;

                  (三)合規負責▼人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務←活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運々行;

                  (六)存在的主要合規風≡險及應對措施;

                  (七)重大違規事件及其處〖理;

                  (八)合規◥培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問◤題和改進措施;

                  (十)其他。

                  彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監ξ 會可以根據監管需要↓,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專⊙項的合規報告←。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任云兄人違反本辦法規定的,彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評價㊣;

                  (三) 調整公司治〖理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法予以處罰

                  第四十【一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規〗管理,主動發現違法ω違規行為,消除或者減輕違法神府之中違規後果,落實內◆部責任追究,完善內部制度和業務流程並及◥時向彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會或者其派出機構報告〒的,可依法免於追究責□任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的¤違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證◢明已經履行風險提示、報告或制止職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公¤司分公司、保險資[感谢支持小说]【新】[感谢支持小说][ ~]( ·~ 【叶*】【*】( 產管理公司以及經彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條疯狂咆哮【名詞】 本辦法所稱保險公╳司分支機構,是指經保險☆監督管理機構批準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作◣人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險ζ銷售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會負責√解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。彩神app官方网站登录,彩神app官方网站登录app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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